לפרטים נוספים על תוכניות חיסכון
פוליסת חיסכון פרט של הפניקס מציעה מגוון רחב של מסלולי השקעה והחידוש הגדול שהפניקס מביאה, הוא החיבור לענקית ההשקעות העולמית מהטובות בעולם - BlackRock, חיבור שהוליד את מסלולי הפניקס BlackRock, שני מסלולי השקעה חדשניים גלובליים בניהול השקעות של מומחי BlackRock.
פוליסת חיסכון משלבת חיסכון גמיש לצד נזילות
בסביבת ריבית נמוכה, אטרקטיביות תוכניות חיסכון ופקדונות מסורתיים בבנקים יורדת משמעותית. בעוד שתכניות מסורתיות מבוססות על ריביות, פוליסות החיסכון המנוהלות בחברות הביטוח מבוססות על תשואות המושגות באמצעות ניהול השקעות בשוק ההון על ידי מומחי השקעות החותרים להשגת תשואה מקסימלית ללקוחות.
פוליסת חיסכון היא מכשיר חיסכון והשקעה המתאים לכל סוגי המשקיעים ולכל תקופת השקעה. היא מאופיינת בגמישות רבה, ביכולות לעבור בין מסלולי השקעה שונים ללא עמלות וקנסות ומבלי שהמעבר ייחשב אירוע מס. הכספים נזילים וניתנים למשיכה בכל זמן.
הכספים בפוליסת החיסכון של הפניקס מושקעים בשוק ההון על ידי מומחי ההשקעות של הפניקס בהתאם למדיניות ההשקעה המאפיינת כל מסלול ומסלול. במועד פתיחת פוליסת חיסכון, עומדת לחוסך אפשרות בוחרת מסלול ההשקעה מבין מגוון המסלולים הקיימים בפוליסה. מסלולי ההשקעה נבדלים אחד מהשני ברמות סיכון שונות, כך שכל אחד ואחת יוכלו למצוא מסלול ברמת סיכון התואמת את הצרכים והעדפות הסיכון שלו.
חיבור בין ענקים - הפניקס ו- BlackRock
הפניקס גאה להציע ללקוחותיה את הטופ שבעולם ההשקעות והיא הראשונה בארץ שחברה לבית ההשקעות BlackRock בניהול השקעות של שני מסלולי אירוח בפוליסת חיסכון פרט שבניהולה. הפניקס השיקה שני מסלולי השקעה המאופיינים בחשיפה מוגברת למניות גלובאליות בהתאם למדיניות ההשקעה במסלול:
- מסלול הפניקס BlackRock כללי
- מסלול הפניקס BlackRock מניות חו"ל
במסגרת שיתוף הפעולה בחרה הפניקס את אחד מצוותי ההשקעות המובילים של BlackRock, AlIocation Team Global, שינהל את ההשקעות של המסלולים הללו. הצוות הנבחר בעל ניסיון נרחב בהשקעות גלובליות של למעלה מ-20 שנה. לקוחות הפניקס נהנים מהכלים המתקדמים, הניסיון והידע של BlackRock בניהול השקעות שלא היו נגישים למשקיעים הישראלים בעבר במוצר מסוג זה.
מסלולים אלה, עומדים לרשות לקוחות הפניקס בפוליסת פרט במקביל למסלולי החיסכון הקיימים וניתן לעבור אליהם בכל שלב ובקלות, או לשלב חיסכון בין מספר מסלולים שונים.
למסלולי ההשקעה בפוליסות החיסכון של הפניקס >
חברת הפניקס נוסדה לפני כ-70 שנה והיא מהוותיקות בארץ. כחברה מובילה בתחומה, היא חיפשה לחבור לחברה מובילה אחרת כדי לתת ולקבל ערך מוסף ברמה הגבוהה ביותר ללקוחותיה. בלאקרוק (BlackRock) הוא בית השקעות גלובלי, מנהל נכסים והשקעות מהגדולים בעולם בהיקפים של טריליוני דולרים. אחד היתרונות הבולטים המאפיינים את בלאקרוק הוא היכולת שלהם לבצע השקעות במגוון בורסות ברחבי העולם בלמעלה מ-30 מדינות.
יתרון בולט נוסף של בית ההשקעות BlackRock הוא מערכת חדשנית ומתקדמת לניהול סיכונים בהשקעות - מערכת אלאדין. מערכת זו פותחה על ידי BlackRock והיא נחשבת לאחת המערכות המתקדמות ביותר בעולם לניהול סיכונים והשקעות. מערכת אלאדין היא כלי נוסף וחשוב המסייע בשיפור תהליכי קבלת ההחלטות של מנהלי ההשקעות בזמן אמת. חוסכים הבוחרים להשקיע במסלולי הפניקס BlackRock יזכו ליהנות מיתרונות אלה.
מאז ועד היום, עוסק בית ההשקעות בלאקרוק בניהול השקעות המבוסס על פיזור השקעות גלובלי רחב וחיפוש בלתי פוסק אחר הזדמנויות השקעה בלמעלה מ-30 מדינות שונות.
הפניקס ו- BlackRock מחבר את הטוב מכל העולמות:
להפניקס ניסיון של מעל 70 שנים בתחום הביטוח וניהול השקעות
- גמישות בביצוע ההפקדות - אפשר להפקיד כל סכום ולבחור בין הפקדה חד פעמית או הפקדה תקופתית קבועה בהוראת קבע.
- הכספים נזילים בכל שלב ואפשר לפדות אותם או חלקם בקלות.
- מגוון רחב של מסלולי השקעה בעלי רמות סיכון שונות.
- מעבר פשוט בין מסלולי השקעה ללא קנסות ומבלי שהמעבר ייחשב אירוע מס.
- מסלולי הפניקס BlackRock זמינים לכל מי שחוסך בפוליסת חיסכון פרט של הפניקס. ניתן לעבור אליהם ממסלולי השקעה אחרים בפוליסה ללא עמלות, קנסות או תשלום מס ובכפוף לנהלי הפניקס ביחס לתנאים ודמי ניהול החלים בכל מסלול השקעה.
- אפשרות לקבלת הלוואה.
הפניקס חברה לביטוח בע''מ (להלן: "הפניקס") עוסקת, בין היתר, בשיווק פנסיוני (ולא בייעוץ פנסיוני), ולה זיקה למוצרים פנסיוניים ו/או פיננסיים המנוהלים על ידה. האמור לעיל הינו תמצית, מובא למטרת אינפורמציה בלבד וכחומר רקע בלבד והינו בכפוף להוראות הדין.
האמור אינו מהווה ייעוץ ו/או המלצה ו/או חוות דעת לרכישת מוצר פנסיוני ו/או פיננסי ואין בו כדי להוות תחליף לייעוץ/שיווק כאמור בידי בעל רישיון עפ"י הדין, המתחשב בנתונים ובצרכים הפרטניים של כל אדם. הצטרפות למוצר ותנאי המוצר הינם בהתאם לפוליסת הביטוח, נהלי החברה והוראות הדין. החברה רשאית לשנות את מדיניות ההשקעות בהתאם לשיקול דעתה, בכפוף לפוליסות הביטוח ולהוראות הדין. אין באמור לעיל התחייבות להשגת תשואה. "הפניקס BlackRock " אלו מסלולי אירוח בפוליסות חיסכון פרט של הפניקס אשר ניהול השקעות בהם יבוצע ע"י חברת "בלאקרוק". נכסי מסלולי ההשקעה במסלולים אלו יושקעו במלואם בחו"ל בשל כך קיימת חשיפה של 100% למט"ח והנכסים אינם מגודרים לשקל. אין באמור יעוץ או המלצה לנטילת הלוואה. נטילת הלוואה תהיה בהתאם לנהלי ותנאי החברה כפי שיהיו מעת לעת.
בלאקרוק אינה מנהלת, תומכת, נותנת חסות, מציגה מצגים או התחייבויות כלשהן לגבי כדאיות ההשקעה ב"הפניקס BlackRock" (להלן: "המוצר") המנוהל ומסופק לך על ידי הפניקס. לבלאקרוק אין התחייבויות, חובות, אחריות או התחייבויות כלפי עמיתים, מבוטחים או משקיעים של הפניקס. בלאקרוק הוא סימן מסחרי רשום של, BlackRock Inc ושל החברות הקשורות אליה ("בלאקרוק") ונעשה בו שימוש ברישיון.
