חדש! הפניקס Bullet

אנחנו בהפניקס מאמינים שכל מוצר השקעות יכול בעזרת חדשנות, חיבורים נכונים וחשיבה יצירתית להיות מוצר יותר חכם עבור המשקיעים.

הפניקס Bullet הוא מסלול השקעה עוקב מדדי אג"ח המורכב מתיק אג"ח חכם המעניק למשקיעים את כל יתרונות ההשקעה במדדי האג"ח הקונצרני בתוספת רכיב משמעותי - שנת פדיון המדדים ידועה מראש.

שינויים בהרכב ההשקעות

• הרכב ההשקעות נקבע לתקופה של 4 שנים (עד 31.12.27) וועדת השקעות מפקחת על המסלול ורשאית לשנות את הרכבו בהתאם לשיקול דעתה והחלטת החברה.
• בתום תקופת הפדיון של המדדים וועדת השקעות תבחן את הרכב ההשקעות לתקופת השקעה נוספת, או לחלופין תבצע בחירת מדדים חדשים התואמת את מדיניות ההשקעה התקנונית.
• הלקוח יכול לבחור: האם להישאר במסלול וליהנות מהרכב ההשקעות החדש שיאושר ע"י וועדת השקעות, או לעבור למסלול השקעה אחר.

אין באמור כדי להוות תחליף לייעוץ או שיווק השקעות בידי בעל רישיון עפ"י דין המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. מסלול הפניקס עוקב מדדי אג"ח, מ"ה 14916 (להלן: "הפניקס Bullet") הינו מסלול השקעה בפוליסת חיסכון פרט "מסלול לחיים" (להלן: "פוליסת השקעה") המנוהל ע"י הפניקס חברה לביטוח בע"מ (להלן: "הפניקס") באמצעות מומחי המדדים של קבוצת קסם מהפניקס בית השקעות בע"מ והינו צמוד למדד המחירים לצרכן. מדדי אינדקס הרשומים לעיל הם סימן מסחרי של אינדקס מחקר ופיתוח מדדים בע"מ (להלן: "אינדקס") אשר ניתנה בו זכות שימוש לפניקס. המדד אינו מנוהל, מאושר, משווק או מקודם על ידי אינדקס ואין במתן זכות השימוש במדד כדי להביע עמדה של אינדקס על כדאיות ההשקעה במוצר או משום המלצה לרכוש מוצרים מבוססי מדד או מוצרים פנסיוניים / פוליסת חיסכון. "תשואה פנימית גלומה" היא נתון אינדיקטיבי בלבד ואינו מהווה את תשואת המסלול בפועל ו/או את התשואה העתידית ואין בו כדי להוות התחייבות להשגת תשואה כלשהי. נתון זה מבוסס על הנחות וציפיות שעשויות לא להתקיים שכן התשואה במסלול עשויה להשתנות בין היתר, אך לא רק, כתוצאה מהשתנות השוק, שינויים במדד המחירים לצרכן, שינויים במצבן הפיננסי של החברות שהנפיקו את האג"ח, לרבות במצב של חדלות פירעון שלהן. הנתון משתנה מידי יום ומהווה חישוב משוקלל של התשואה הגלומה בנכסי המסלול השונים המוחזקים במסלול עפ"י משקלם היחסי, במונחים שנתיים ברוטו, לפני ניכוי דמי ניהול, מס והוצאות ניהול השקעות, לתקופה שתחילתה ביום ההצטרפות וסיומה ביום 31.12.27 לפיכך, הנתון יהיה שונה ביחס לכל הפקדה (שחלה במועדים שונים) במסלול זה בפוליסה. המסלול אינו מסלול השקעה מבטיח תשואה. מדיניות ההשקעה, הרכב הנכסים ומדיניות ההשקעה הצפויה במסלול זה עשויים להשתנות בכפוף להוראות הדין, תנאי הפוליסה, החלטות ועדת ההשקעות והחלטות החברה. יובהר כי מדיניות ההשקעה הצפויה של המסלול והרכב ההשקעות שלו נקבעו על ידי ועדת השקעות של החברה עד לתום שנת 2027, אולם וועדת ההשקעות של החברה רשאית לבצע שינויים בהרכב התיק במהלך תקופה זו לפי שיקול דעתה. במהלך שנת 2027 מבנה תיק המסלול והנכסים המוחזקים בו צפוי להשתנות כתוצאה מפדיון אגרות החוב שבמדד, וזאת בהתאם למדיניות השקעה התקנונית של המסלול. בסוף שנת 2027 תפורסם מדיניות השקעה צפויה חדשה לשנת 2028 בהתאם למדיניות התקנונית, תנאי השוק והחלטת ועדת השקעות של החברה, והכל בכפוף להוראות הדין. זכויות המבוטחים בפוליסה הן בהתאם לתנאי הפוליסה וסייגיה. *אירוע מס יחול רק בעת משיכת הכספים על ידי הלקוח.