תכנון פרישה
מקסום כספי החיסכון למטרת הגדלת פנסיית הזקנה החודשית
מקסום כספי החיסכון בגילאי 60+ למטרת הגדלת פנסיית הזקנה החודשית
היום, כשתוחלת החיים עולה ואתם מתקרבים לגיל הפרישה,
חשוב יותר מתמיד לתכנן את העתיד במטרה למקסם את הכספים הצבורים לצרכי פרישה.
תכנון פרישה מקצועי, עשוי להגדיל את סכום הפנסיה החודשית שתעמוד לרשותכם למשך חייכם.
- קבלת קצבה מיידית
תכנון לזמן פרישה - קצבה מיידית
מוצר שיודע לקלוט כספים פרטיים ו/או ניוד של כספים מקופות גמל ולשלם מכספים אלו קצבה חודשית לכל החיים, ומעניק מקדם קצבה מובטח מגיל 60, שמגן מפני העלייה בתוחלת החיים.
עודסגור- מקדם קצבה מובטח בחוזה ביטוח למצטרפים מגיל 60 ואילך
- קבלת קצבה חודשית לכל החיים
- אפשרות לקבל קצבה פטורה ממס על כספים פרטיים שהופקדו בפוליסה
- מגוון אפשרויות משיכה ביום הפרישה: קצבה, היוון קצבה
- מבחר מסלולי השקעה לבחירה
- תיקון 190
מסלול לזמן פרישה – קצבה נדחית
המסלול שמאפשר לחוסכים מגילאי 60 ומעלה ליהנות משורה של הטבות, לצורך מקסום כספי החיסכון.
עודסגור- מקדם קצבה מובטח בחוזה ביטוח למצטרפים מגיל 60 ואילך
- אפשרות לקבל הטבות מס במסגרת תיקון 190
- כל זכויות הוותק הנזילות נשמרים - בעת ניוד מקופת גמל
- עלויות נמוכות - דמי ניהול אטרקטיביים וקבועים בחוזה
- מבחר מסלולי השקעה לבחירה
- משכנתא הפוכה
הלוואות זהב
הלוואה לכל מטרה לבעלי נכס בגילאי 60 פלוס, שרוצים לדאוג לעתידם ולעתיד יקיריהם.
עודסגור- ניתן להשתמש בכספי ההלוואה לכל מטרה
- החזר בקצב שלך: מחזירים מתי וכמה שרוצים
- הנכס נשאר בבעלותך, וניתן לעשות בו כרצונך לאורך כל תקופת ההלוואה
- ללא צורך בהוכחת הכנסות וללא ערבים
לייצר ביטחון כלכלי בגילאי 60+
מקדם קצבה מובטח בחוזה ביטוח למצטרפים מגיל 60 ואילך
אפשרות לקבל מגוון הטבות
מגוון אפשריות משיכה ביום הפרישה: הוני, פדיון חלקי, קצבה
מעבר בין מסלולי השקעה - אינו כרוך בעלויות נוספות
פעולות מהירות
יש לך תוכנית לגיל פרישה של הפניקס? לביצוע פעולות מהירות:
אולי יעניין אותך
דברים שכדאי לדעת על תכנון לגיל פרישה
כל הדרכים לדבר איתנו
* קצבה מוכרת - קצבה לכל החיים פטורה ממס.
** היוון קצבה מוכרת - יבוצע בגין כספים העולים על התקרה המוטבת (כ- 34,452 ₪) לשנת 2018 ועד לתקרת הפקדת תשלומים פטורים.