רפורמה במסלולי ההשקעה
עדכון מסלולי ההשקעה ומדיניות ההשקעה במסלולי ההשקעה השונים בכלל מוצרי החברה:
בהתאם להוראות רשות שוק ההון ביטוח וחיסכון, בתאריך 1.7.24 ייכנס לתוקף חוזר "מסלולי השקעה בקופת גמל-תיקון" ו"רשימת מסלולי השקעה – תיקון". הוראות אלה מעדכנות, בין השאר, את מגוון מסלולי ההשקעה שרשאי גוף מוסדי לנהל. בהתאם לכך, הפניקס נערכת לביצוע ההתאמות הנדרשות בכלל מוצרי החברה: קופות גמל, קרנות השתלמות,קרנות פנסיה וקופות ביטוח.
כחלק מהערכות זו, בימים אלו נשלחות למבוטחים ולעמיתים הרלוונטיים הודעות בגין השינויים הצפויים ובכלל זה - מיזוג מסלולים, שינוי התמחות במסלול קיים ושינויים במדיניות ההשקעה הצפויה.
במקרים בהם במסלולי השקעה חל שינוי תקנוני רק לצורך התאמת שם המסלול או נוסח מדיניות ההשקעה, תשלחנה הודעות במסגרת דוח תקופתי לעמית.
מיזוג המסלולים והשינויים המבוקשים במסלולי ההשקעה במוצרים השונים טרם בוצעו והשלמתם כפופה לאישור הממונה על רשות שוק ההון, כאשר השינויים יבוצעו באופן אוטומטי.
בדף זה ניתן לקבל מידע מלא עבור כל מסלול השקעה והשינוי שחל בו. למידע נוסף לחץ על שם המוצר הרלוונטי.
שאלות נפוצות
חשוב שתדע, שזכויותיך יישמרו ולא ייפגעו משינוי מסלול ההשקעה במסגרת מיזוג המסלולים.
העמיתים במסלולי ההשקעה שימוזגו קיבלו הודעה בדבר הכוונה לבצע מיזוג במסלול בו מנוהלים כספיהם. הודעה זו כללה את פירוט והצגת מסלול ההשקעה אליו ימוזגו, שם המסלול ומדיניות ההשקעה של המסלול הקולט.
בכפוף לקבלת אישור הממונה על רשות שוק ההון, השינוי יבוצע ב- 1.7.24 באופן אוטומטי ולא מצריך ביצוע פעולה כלשהי מצידך.
ניתן לעבור בין מסלולי השקעה באותו המוצר עבור כל הכספים המנוהלים עבורך במסלול או חלקם, באמצעות הגשת בקשה לשינוי מסלול השקעה, באתר החברה בכתובת איתור טפסים או באיזור האישי באתר הפניקס.
כל בקשה לשינוי מסלול השקעה שתתקבל בחברה עד 30.6.2024 תבוצע לפי מסלולי ההשקעה הקיימים, כפי שהם נכון למועד זה. כל בקשה לשינוי מסלול השקעה שתתקבל בחברה החל מ-1.7.24 תבוצע לפי מסלולי ההשקעה שיהיו קיימים החל מיום 1.7.2024.
הכל בהתאם ובכפוף להוראות כל דין.
את מדיניות ההשקעה הצפויה עבור מתווה המסלולים החדש שיכנס לתוקפו ב- 1.7.2024 ניתן לראות בדף מידע זה בחלוקה למוצרים ולמסלולי השקעה.
בנוסף, ניתן לצפות במדיניות ההשקעה הצפויה לפני 1.7.2024 בלחיצה על הכפתור מטה.
שיעור דמי הניהול שלך אינם משתנים בעקבות המיזוג והם ימשיכו להתנהל בתנאים הקיימים ערב מיזוג המסלולים, לרבות משך תקופת הטבה בדמי ניהול כפי שהייתה ערב המיזוג.
* חוזר "גופים מוסדיים מסלולי השקעה בקופת גמל – תיקון" ("החוזר") (ותיקון לו ביום 20.12.2022)