קצבה חודשית:

אפשרויות לקבלת קצבה חודשית

בכדי לממש את תשלום הקצבה החודשית מתוך הכספים העומדים לרשותך בחברתנו, עומדות בפניך מספר אפשרויות לאופן קבלת הקצבה. גובה הקצבה יקבע על פי תנאי הפוליסה ומסלול הגמלה שיבחר.

לאחר קבלת הקצבה החודשית, לא ניתן יהיה לבצע פדיון ולקבל הלוואה על סכום הצבירה ממנה שולמה הקצבה.  

1. מסלולי קבלת הקצבה:

מסלול הבטחת מינימום תשלומים למוטבים –הקצבה תשולם לכל ימי חייך עם הבטחה של מינימום קצבאות כפי שהוגדר מראש במועד התחלת תשלום הקצבה. במקרה פטירה לפני תום תקופת ההבטחה, יתרת התשלומים יועברו למוטבים כפי שקבעת.

מסלול ללא הבטחת מינימום תשלומים - הקצבה תשולם לכל ימי חייך. במקרה פטירה,ייפסקו התשלומים ותפקע לחלוטין חובת החברה להמשך תשלום הקצבה החודשית או כל תשלום אחר.

מסלול תשלום חד פעמי למוטבים – הקצבה תשולם לכל ימי חייך ובמקרה פטירה, חס וחלילה, ישולם למוטבים סכום חד פעמי השווה ל-25 קצבאות.

מסלול הבטחת אחוז מהקצבה לכל חיי בן/בת הזוג של המבוטח - הקצבה תשולם לכל ימי חייך ובמקרה פטירה, ישולם לבן/בת הזוג לכל ימי חייו, אחוז מהקצבה כפי שנקבע מראש במועד התחלת תשלום הקצבה.

מסלול הבטחת מינימום קצבאות ולאחר מכן אחוז מהקצבה לכל חיי בן/בת הזוג של המבוטח -הקצבה תשולם לכל ימי חייך ובמקרה פטירה לפני תום תקופת ההבטחה, יתרת התשלומים יועברו לבן/בת הזוג. בתום תקופת ההבטחה, ישולם לבן/בת הזוג לכל ימי חייו, אחוז מהקצבה כפי שנקבע מראש במועד התחלת תשלום הקצבה.

2. מיסים

מס הכנסה - תשלום קצבה מחויב בניכוי מס הכנסה במקור. במידה והקצבה אינה ההכנסה היחידה, עליך להמציא אישור מפקיד שומה על גובה המס שיש לנכות מתשלומי הקצבה.

ביטוח לאומי וביטוח בריאות - קצבה שמקורה בהפרשות לביטוח מנהלים​ חייבת בניכוי מס ביטוח לאומי ומס בריאות במקור, עד לגיל זכאות לקצבת זקנה מהביטוח הלאומי.

4. טפסים ומסמכים נדרשים:
על מנת להתחיל ולקבל קצבה חודשית מחברתנו, עליך למלא ולהגיש את הטפסים המפורטים מטה לחברתנו:

• טופס "בקשה לקבלת קצבה חודשית מפוליסת ביטוח חיים" מלא וחתום.
• צילום תעודת זהות ובהתאם לצורך גם צילום תעודת זהות של בן/בת הזוג.
• צילום המחאה הנושא את פרטי חשבון הבנק או אישור מהבנק על קיום חשבון 
• טופס 101 חתום ע"י המבוטח ובמקרה של יותר מהכנסה אחת גם אישור פקיד שומה
• אישור מתאים מביטוח לאומי - במידה והנך זכאי לפטור מביטוח לאומי או לתשלום מס מופחת .

מסמכים נוספים ידרשו עפ"י הצורך ובהתאם למפורט בטופס הבקשה לקבלת קצבה.

החברה עושה מאמצים בכדי לוודא שהמידע המוצג בדף מידע זה הינו המידע השלם והמדויק, אולם עשויים להיות שינויים ו/או להופיע בדף זה אי דיוקים ו/או שגיאות. הסתמכות על המידע הינה באחריות עושה השימוש במידע בלבד. החברה לא תישא באחריות כלשהי בגין כל נזק ו/או הפסד מכל מין וסוג שהוא העלולים להיגרם, בין במישרין ובין בעקיפין, כתוצאה מהסתמכות על מידע זה. האמור במידע זה אינו מהווה תחליף ליעוץ משפטי או כל ייעוץ אחר המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.

הפניקס חברה לביטוח בע"מ.