קרן השתלמות לעצמאים

בחירת מסלולי השקעה בהתאם לצרכים שלך

כספי החיסכון מושקעים במסגרת מגוון מסלולי השקעה ברמות חשיפה שונות לאפיקים מתמחים: בכל עת ניתן לפצל את כספי החיסכון או לעבור ממסלול אחד לאחר באותה קרן השתלמות, על פי בחירתך – המעבר אינו כרוך בעמלות ומתבצע ללא פגיעה בוותק או בזכויות.

לרשימה המלאה של מסלולי ההשקעה

עוד סיבות לחסוך בקרן השתלמות

• נזילות – ניתן למשוך את הכספים לאחר 6 שנים לכל מטרה.
  
• מגוון מסלולי השקעה - אפשרות לעבור בין מסלולים באופן חופשי, ללא ניכוי מס וללא עלויות אחרות.
  
• השקעה בנכסים שאינם סחירים - ליצירת כרית ביטחון שאינה תלויה ישירות בביצועי שוק ההון.  
  
• דחיית מס – תשלום המס בגין הרווח הריאלי מתבצע רק בעת פדיון הכספים.
• חיסכון לכל מטרה – כספים בקרן השתלמות ניתנים למשיכה הונית החל מתום 6 שנים לכל מטרה או בתום 3 שנים בעת הגעת העמית לגיל פרישה או למטרת השתלמות מוכרת בהתאם לתקנון הקרן והוראות הדין.
• דחיית מס – תשלום המס בגין הרווח הריאלי תבצע רק בעת פדיון הכספים.
• מגוון מסלולי השקעה – מסלולים בעלי אפיקי התמחות ורמות סיכון שונות, המאפשרות לחוסך לפצל את הכספים בין מסלולי השקעה שונים, באופן חופשי ללא מיסוי.

הכסף שלך בידיים טובות

• 70 שנות עשייה בעולם הביטוח והפיננסיים – בהובלת המומחים המובילים בעולם ההשקעות.
• מחלקת מחקר – שמבצעת השקעה מאסיבית במחקר, ומתחשבת בתנאי שוק.

ביום 30.9.21 מוזגה חברת הלמן אלדובי קופות גמל ופנסיה בע"מ לחברת הפניקס אקסלנס פנסיה וגמל בע"מ אשר שינתה את שמה להפניקס פנסיה וגמל בע"מ (להלן: "החברה"). החברה עוסקת, בין היתר, בשיווק פנסיוני (ולא בייעוץ פנסיוני), ולה זיקה למוצרים פנסיוניים המנוהלים על ידה. האמור לעיל הינו למטרת אינפורמציה בלבד ומובא כחומר רקע בלבד, אינו מהווה ייעוץ ו/או המלצה ו/או חוות דעת לרכישת מוצר פנסיוני  ו/או לייעוץ מס ואין בו כדי להוות תחליף לייעוץ/שיווק פנסיוני ו/או לייעוץ מס בידי בעל רישיון עפ"י הדין, המתחשב בנתונים ובצרכים הפרטניים של כל אדם. המידע והנתונים כפופים להוראות הדין והרגולציה ולנהלי החברה כפי שיעודכנו מעת לעת ובמקרה של סתירה תגברנה הוראות הדין והרגולציה. יודגש כי ההסתמכות על המידע והנתונים הם באחריותו המלאה והבלעדית של העמית, והחברה ו/או מי מטעמה אינם אחראים בכל צורה שהיא לשלמות המידע ולא יהיו אחראים בכל צורה שהיא לנזק ו/או הפסד שיגרם לעמית מהסתמכות על המידע .מובהר, כי חבות המס הסופית, לרבות הטבות המס ככל שיינתנו לעמית, תיקבענה אך ורק על ידי רשויות המס. אין בשימוש במידע המוצג כדי להוות אישור ו/או הבטחה כלשהי לקבלת הטבות מס מרשויות המס. מובהר, כי על אף שחברה נוקטת באמצעים סבירים על מנת לוודא כי המידע והנתונים המוצגים באתר האינטרנט שלה הינם נכונים ואמינים, ייתכנו מקרים בהם יפלו טעויות ו/או שיבושים ו/או אי דיוקים ו/או השמטות במידע המופיע באתר.

אין במידע על הדירוג והתשואות שהושגו בעבר בכדי להצביע על הדירוג והתשואות שתושגנה בעתיד או התחייבות לתשואה כלשהי. התשואות הינן נומינלית ברוטו לפני ניכוי דמי ניהול.  התשואה הינה ממוצעת שנתית בהתאם לתקופת הפרסום שנבחרה.

אין באמור כדי להחליף או למצות את הוראות פקודת מס הכנסה ו/או הוראות כל דין ו/או להוות אישור לקבלת הטבת מס כלשהי אשר תיקבע ע"י רשויות המס בלבד. האמור אינו מהווה ייעוץ פנסיוני ו/או ייעוץ מס כלשהו.