חיסכון בקרן השתלמות לשכירים
חיסכון לתקופה מינימאלית של 6 שנים, או 3 שנים בגיל הפרישה, וזאת ללא תלות לתקופת העסקתך אצל המעסיק. כמו כן, ניתן לממשו למטרת השתלמות מקצועית גם לפני תום התקופה, בהתאם לתנאים הקבועים בפקודת מס הכנסה.
מי יכול לחסוך בקרן השתלמות במעמד שכיר?
בחירת מסלולי השקעה בהתאם לצרכים שלך
כספי החיסכון מושקעים במסגרת מגוון מסלולי השקעה ברמות חשיפה שונות לאפיקים מתמחים: בכל עת ניתן לפצל את כספי החיסכון או לעבור ממסלול אחד לאחר באותה הקרן, על פי בחירתך – המעבר אינו כרוך בעמלות ומתבצע ללא פגיעה בוותק או בזכויות.
תשואות מסלולי השקעה המובילים בקופה
הפניקס השתלמות מניות
מ"ה 968
16.18%תשואה ממוצעת שנתית של 12 חודשים אחרונים (5/2024-4/2025)
הפניקס השתלמות כללי
מ"ה 964
11.56%תשואה ממוצעת שנתית של 12 חודשים אחרונים (5/2024-4/2025)
הפניקס השתלמות מחקה מדד S&P 500
מ"ה 132648.03%תשואה ממוצעת שנתית של 12 חודשים אחרונים (5/2024-4/2025)
מגיעות לך הטבות מס
ההפקדה המרבית המזכה בהטבות במס הכנסה ופטור ממס רווחי הון היא 10% מהשכר הקובע של העובד, הנחלקת לפי יחס מירבי של 1:3: המעסיק יכול להפריש עד 7.5% מהשכר והעובד יכול להפריש עד 2.5% מהשכר, וכל עוד שכרו של העובד לא עולה על 15,712 ₪ לחודש (נכון לשנת 2022).
פעולות מהירות בקרן השתלמות לשכירים
לביצוע פעולות מהירות
שאלות נפוצות
דברים שאנשים שואלים על קרן השתלמות לשכירים
לקרן זו יכול להצטרף עובד שכיר שמעסיקו פתח עבורו קרן השתלמות.
בהחלט. כל עובד יכול לבחור לאיזה קרן השתלמות להצטרף, ללא קשר לקרן ההשתלמות המוצעת במקום העבודה שלך. הצטרפות לקרן ההשתלמות שלנו מאפשרת לך ליהנות מכל היתרונות של קרן השתלמות – עם המקצועיות והיציבות של הפניקס פנסיה וגמל.
תקרת ההפקדה היא 18,854 ₪ לשנה או 1,571 ₪ לחודש, כאשר על הפקדת העובד להיות ביחס של לפחות 1:3 ביחס להפקדת המעביד ובשיעור מירבי של עד 10% ממשכורתו הקובעת של העובד. הפקדות החורגות מהתקרה ומהיחס המותרים יהיו כרוכות בתשלום מס הכנסה ומס רווח הון עבור הסכום העודף.
באפשרותך להעביר את קרן ההשתלמות שלך לניהול הפניקס פנסיה וגמל בכל עת (ובתנאי שאין על הכספים בקופה עיקול, שיעבוד או הלוואה או בהתקיימן של נסיבות אחרות כפי שקבוע בהוראות הדין לעניין זה). כל שעליך לעשות הוא למלא טופס ייעודי להעברת הכספים. לחילופין, ניתן להעביר את בקשת ההעברה באמצעות משווק / יועץ פנסיוני או באמצעות סוכן ביטוח פנסיוני.
למילוי הטופס המקוון
בהחלט. ניתן לעבור בכל עת בין מסלולי ההשקעה באותה קרן השתלמות, בדרך הנוחה לך:
- באמצעות כניסה לאזור האישי.
- באמצעות טופס העברה בין מסלולים ושליחתו אלינו באמצעות מייל, פקס או דואר. אנו נדאג לבצע את העברת הכספים תוך 3 ימי עסקים (על פי תקנות משרד האוצר). להורדת הטופס
דיווח שנתי – נשלח בשליש הראשון של כל שנת מס ומופיע לנוחיותך באזור האישי באתר החברה. הדוח כולל אישורי מס (הצהרת הון ואישור הפקדה שנתי) ומפרט את התנועות, היתרות, התשואות והזכויות של כל קופה לשנת המס שהסתיימה. הדיווח נשלח בדואר, במייל או במסרון לנייד האישי.
דיווח רבעוני – נשלח אחת לרבעון ומופיע לנוחיותך באזור האישי באתר החברה, תוך חודשיים מתום הרבעון. הדיווח נשלח לעמיתים שביצעו הפקדות במהלך הרבעון הרלוונטי ו/או שיתרתם בקופה מעל 50,000 ₪, דרך המייל או מסרון לנייד האישי.
לצד הדיווחים השוטפים, ניתן לצפות בכל עת במצב החשבון באמצעות כניסה לאזור האישי שלך.
הדיווחים התקופתיים הנם בהתאם להוראות הדין והנחיות הממונה על רשות שוק ההון.
בעת ההצטרפות לקופה העמית רשאי למסור לחברה המנהלת "הוראת מינוי מוטבים", שבה הוא מורה למי להעביר את יתרת כספיו בקופה לאחר פטירתו. במידה ולא נתקבלה בחברה המנהלת הוראה כזו, יועבר הכסף לזכאים לכספים בהתאם לקבוע בתקנון הקרן. העמית רשאי בכל עת להודיע לחברת הפניקס פנסיה וגמל בכתב על שינוי המוטב.
כל הדרכים לדבר איתנו
ביום 30.9.21 מוזגה חברת הלמן אלדובי קופות גמל ופנסיה בע"מ לחברת הפניקס אקסלנס פנסיה וגמל בע"מ אשר שינתה את שמה להפניקס פנסיה וגמל בע"מ (להלן: "החברה"). החברה עוסקת, בין היתר, בשיווק פנסיוני (ולא בייעוץ פנסיוני), ולה זיקה למוצרים פנסיוניים המנוהלים על ידה. האמור לעיל הינו למטרת אינפורמציה בלבד ומובא כחומר רקע בלבד, אינו מהווה ייעוץ ו/או המלצה ו/או חוות דעת לרכישת מוצר פנסיוני ו/או לייעוץ מס ואין בו כדי להוות תחליף לייעוץ/שיווק פנסיוני ו/או לייעוץ מס בידי בעל רישיון עפ"י הדין, המתחשב בנתונים ובצרכים הפרטניים של כל אדם. המידע והנתונים כפופים להוראות הדין והרגולציה ולנהלי החברה כפי שיעודכנו מעת לעת ובמקרה של סתירה תגברנה הוראות הדין והרגולציה. יודגש כי ההסתמכות על המידע והנתונים הם באחריותו המלאה והבלעדית של העמית, והחברה ו/או מי מטעמה אינם אחראים בכל צורה שהיא לשלמות המידע ולא יהיו אחראים בכל צורה שהיא לנזק ו/או הפסד שיגרם לעמית מהסתמכות על המידע .מובהר, כי חבות המס הסופית, לרבות הטבות המס ככל שיינתנו לעמית, תיקבענה אך ורק על ידי רשויות המס. אין בשימוש במידע המוצג כדי להוות אישור ו/או הבטחה כלשהי לקבלת הטבות מס מרשויות המס. מובהר, כי על אף שחברה נוקטת באמצעים סבירים על מנת לוודא כי המידע והנתונים המוצגים באתר האינטרנט שלה הינם נכונים ואמינים, ייתכנו מקרים בהם יפלו טעויות ו/או שיבושים ו/או אי דיוקים ו/או השמטות במידע המופיע באתר.
אין במידע על הדירוג והתשואות שהושגו בעבר בכדי להצביע על הדירוג והתשואות שתושגנה בעתיד או התחייבות לתשואה כלשהי. התשואות הינן נומינלית ברוטו לפני ניכוי דמי ניהול. התשואה הינה ממוצעת שנתית בהתאם לתקופת הפרסום שנבחרה.