עקרונות מדיניות התגמול

כללי

להלן יפורטו עקרונות יסוד למנגנון מענקים עבור עובדי חברת הפניקס קפיטל פרטנרס בע"מ (להלן - "יחידת ההשקעות"), שהינה חברת בת של הפניקס פיננסים בע"מ, בהתאם להוראות חוזר הממונה על שוק ההון והביטוח (להלן - "חוזר הממונה"). המנגנון אושר על ידי הנהלת וועדות התגמול והדירקטוריונים של הפניקס חברה לביטוח בע"מ ועל ידי הנהלת ודירקטוריון הפניקס פנסיה וגמל בע"מ.

לחברה קיימת תכנית תגמול בתוקף החל משנת 2010. במהלך שנת 2024 בוצע העדכון האחרון לפרטי התוכנית, באישור האורגנים כאמור. נוסח משולב של התוכנית מפורט להלן.

עקרונותיו הכלליים של מודל התגמול הינם כדלקמן:

• מנגנון המענקים ינוהל ויפוקח על ידי ועדת תגמול לעובדי יחידת ההשקעות (להלן - "הועדה"). הועדה תורכב ממנכ"ל החברה, מנהל ההשקעות הראשי של החברה ומנהלת אגף משאבי אנוש.
• המנגנון יכלול את העובדים ביחידת ההשקעות אשר מועסקים בתחומי הפעילות: נוסטרו, השקעות עמיתים, אשראי, נדל"ן, השקעות פרטיות, אנליזה ויחידות נוספות כפי שיהיו מעת לעת לפי העניין (להלן: "העובדים" או "עובדי יחידת ההשקעות").
• על מנת לשמור על איזון הולם בין הבונוס לרכיב השכר הקבוע, חלוקת המענקים תיעשה בהתאם לשכר העובד ובהתאם לתקרות אישיות אשר נקבעו מראש.
• ככלל, מדיניות חלוקת המענקים תתבסס על תקופת מדידה של שלוש שנים. יחד עם זאת, בנסיבות מיוחדות כגון תחלופת עובדי מפתח, תובא לאישור האורגנים המוסמכים הגדרת תקופת מעבר שתשמש לחישוב המענקים.
• מצבה הפיננסי ותוצאותיה העסקיות של הפניקס פיננסים יובאו בחשבון במסגרת מנגנון המענקים.
• דירקטוריון החברה ידון ויחליט מדי שנה אודות אופן התאמת יעדי הפניקס פיננסים בתחומי ההשקעות שנקבעו לתוכנית התגמול ומדיניות התגמול.
• יישום מנגנון המענקים המוצע ואופן חלוקתו יפוקחו על ידי הועדה ויאושרו כל שנה עפ"י המלצת המנכ"ל, על ידי ועדת התגמול כאשר זו תהא רשאית לבצע התאמות לסכומי המענקים המחושבים על פי נוסחת הבונוס, הן ברמה האישית והן ברמה הכללית, על מנת למנוע עיוותים ו\או מטעמים אחרים כפי שיוחלט על ידה והכל במסגרת מגבלות הוראות הממונה.

מבלי לגרוע מהאמור, מנהלי ההשקעות זכאים מעת לעת גם לתגמול הוני, המהווה חלק מחבילת התגמול בהתאם להחלטת החברה והוראות הדין.

קביעת המענקים תיעשה תוך התחשבות, בין היתר, בגורמים הבאים:

• תשואת החברה באפיקי קרן י', מסלול כללי (קרן י' החדשה), מסלולי ביטוח מנהלים תלויי גיל, קרן הפנסיה המקיפה מסלולים תלויי גיל, קרן השתלמות מסלול כללי, גמל מסלולים כלליים תלויי גיל ותיק הנוסטרו ביחס לתשואות באפיקים מקבילים של חברות מתחרות עיקריות בענף, כאשר בענף הביטוח נלקחות 4 חברות הביטוח הגדולות, בעוד שבפנסיה, גמל והשתלמות נלקחים בחשבון מתחרים נוספים.

• קביעת המענקים לעובדי היחידות השונות תתבצע בהתאם לשייכות לתחום האחריות הרלוונטי: נוסטרו, עמיתים ויחידות תומכות אחרות.

• רמת הסיכון שבה הושגו התשואות לפי פרמטרים רלוונטיים.

• תשואה על ההון המרותק הינה פרמטר בקביעת היקף הבונוס בנוסטרו.

• השכר החודשי של עובדי יחידת ההשקעות.

• תקרות אישיות במונחי משכורות. התקרה לעובד תשתנה בהתאם לדרגתו ולתפקידו.